Sparen wie mit einem ETF-Depot. Nur mit Steuervorteil und lebenslanger Rente.
Die fondsgebundene Rentenversicherung legt Ihr Geld in Fonds und ETFs an. Mit über 300 Fonds zur Auswahl, jederzeit wechselbar, und einem Steuerprivileg, das kein Depot hat.
Fonds und ETFs stehen im CleVesto Select zur Auswahl. Wechsel jederzeit kostenlos.
In einfachen Worten
Sie zahlen jeden Monat einen Betrag ein, zum Beispiel 200 Euro.
Das Geld kauft Fondsanteile. Über die Jahre wächst daraus ein Vermögen.
Innerhalb der Versicherung zahlen Sie beim Fondswechsel keine Steuer. In einem Depot schon.
Am Ende wählen Sie: alles auf einmal, oder eine Rente, die garantiert Ihr Leben lang kommt.
Nur mit Konto und Depot
- Auf dem Konto verliert Ihr Geld jedes Jahr real an Wert.
- Im Depot kostet jeder Fondswechsel Abgeltungsteuer. Das bremst den Zinseszins.
- Ein Depot zahlt keine lebenslange Rente. Wenn das Geld weg ist, ist es weg.
Mit der Helvetia Fondsrente
- Fondswechsel und Rebalancing steuerfrei innerhalb des Vertrags.
- Bei Auszahlung nach 62 und 12 Jahren Laufzeit: nur die Hälfte der Erträge wird versteuert.
- Beiträge flexibel: erhöhen, senken, pausieren, Sonderzahlungen. Das Leben ändert sich, der Vertrag auch.
- Auf Wunsch lebenslange Rente statt Kapital. Das Langlebigkeitsrisiko trägt Helvetia, nicht Sie.
So funktioniert es
- 1
Ziel festlegen
Wunschrente, Startalter, monatlicher Betrag. Wir rechnen rückwärts, was nötig ist.
- 2
Fonds auswählen
ETF-Weltportfolio, nachhaltige Fonds oder gemanagte Strategien. Verständlich erklärt, ohne Fachchinesisch.
- 3
Wachsen lassen
Einmal im Jahr schauen wir gemeinsam drauf. Der Rest läuft automatisch.
Die Zahlen
- 137.000 €
- Ergebnis von 200 Euro monatlich über 30 Jahre bei 6 Prozent Rendite (Beispielrechnung, keine Garantie).
- 50 %
- der Erträge bleiben bei Kapitalauszahlung steuerfrei, wenn Sie die 62/12-Regel erfüllen.
Für wen ist das?
„Perfekte Beratung. Hat die richtige Versicherung für meine Familie gefunden. Sehr professionell.“
„Endlich jemand, der zuhört. Individuelle Beratung, optimal abgesichert.“
„Kompetent und freundlich. Die richtige Lebensversicherung gefunden. Absolut empfehlenswert!“
Häufige Fragen
Ist das nicht teurer als ein ETF-Sparplan?
Kann ich früher an mein Geld?
Was ist, wenn die Börse fällt?
Reden wir über Ihre Situation.
15 Minuten am Telefon genügen. Sie erfahren, ob sich das für Sie lohnt. Ehrlich und ohne Fachchinesisch.
Eine Frage? Ich rufe Sie an.
Nur Name und Nummer. Rückruf binnen 24 Stunden, rund 10 Minuten, ohne Verkaufsdruck. Auf Deutsch oder Italienisch.
Vertraulich, kostenlos, unverbindlich.