Vermögen anlegen und weitergeben. Ohne dass das Finanzamt zuerst kassiert.
Die Vermögenspolice legt einen Einmalbetrag ab 7.000 Euro in Fonds an. Ihr Spezialgebiet: Schenken und Vererben mit klaren Regeln, Steuervorteilen und ohne Streit.
kann jedes Kind alle 10 Jahre steuerfrei von jedem Elternteil geschenkt bekommen. Die Police macht daraus einen Plan.
In einfachen Worten
Sie haben Geld auf dem Konto, das dort nichts verdient. Zum Beispiel aus einem Hausverkauf oder einer Erbschaft.
Die Police legt dieses Geld in Fonds an. Es wächst weiter, solange Sie leben.
Sie bestimmen heute, wer das Geld später bekommt. Direkt, ohne Testament, ohne Erbstreit.
Mit den Freibeträgen alle 10 Jahre wandert das Vermögen steuerfrei zur nächsten Generation.
Ohne Planung
- Das Geld liegt auf dem Konto und verliert real an Wert.
- Im Erbfall gilt die gesetzliche Erbfolge. Nicht immer die, die Sie wollen.
- Über den Freibeträgen kassiert das Finanzamt bis zu 30 Prozent Erbschaftsteuer und mehr.
Mit der Vermögenspolice
- Einmalbetrag ab 7.000 Euro, Zuzahlungen ab 2.000 Euro jederzeit.
- Bezugsrecht statt Testament: das Geld geht direkt an die Person, die Sie bestimmen.
- Schenkungen in Etappen nutzen die Freibeträge alle 10 Jahre optimal aus.
- Sie behalten die Kontrolle: Entnahmen für Sie selbst bleiben jederzeit möglich.
So funktioniert es
- 1
Vermögen ordnen
Was ist da, wer soll was bekommen, welche Freibeträge sind frei. Eine Stunde, klare Übersicht.
- 2
Police aufsetzen
Anlagestrategie und Bezugsrechte werden festgelegt. Auf Wunsch zusammen mit Ihrem Steuerberater.
- 3
Ruhe haben
Alles ist geregelt und schriftlich. Ändert sich das Leben, ändern wir die Police.
Die Zahlen
- 20.000 €
- mehr bleiben den Erben pro 100.000 Euro, wenn Freibeträge richtig genutzt statt verschenkt werden (bei 20 Prozent Steuersatz in Klasse I über dem Freibetrag).
Für wen ist das?
„Perfekte Beratung. Hat die richtige Versicherung für meine Familie gefunden. Sehr professionell.“
„Endlich jemand, der zuhört. Individuelle Beratung, optimal abgesichert.“
„Kompetent und freundlich. Die richtige Lebensversicherung gefunden. Absolut empfehlenswert!“
Häufige Fragen
Ist mein Geld eingesperrt?
Warum nicht einfach ein Depot vererben?
Funktioniert das auch für Vermögen in Italien?
Reden wir über Ihre Situation.
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