Einkommen schützen und gleichzeitig Vermögen aufbauen. In einem Vertrag.
CleverProtect verbindet Berufsunfähigkeitsschutz mit Fondssparen. Ein Teil des Beitrags sichert Ihr Einkommen. Der andere Teil wird in Fonds angelegt und gehört Ihnen.
BU-Schutz und Fondssparen in einem einzigen Vertrag. Ein Beitrag, zwei Aufgaben.
In einfachen Worten
Eine reine BU kostet Geld und zahlt nur im Ernstfall. Das stört manche Sparer.
Bei CleverProtect fließt ein Teil des Beitrags in Fonds. Dieses Guthaben gehört Ihnen.
Werden Sie berufsunfähig, bekommen Sie die vereinbarte Monatsrente.
Bleiben Sie gesund, steht am Ende ein Fondsguthaben für Ihre Rente.
Ohne Absicherung
- Bei Berufsunfähigkeit steht Ihr Einkommen auf null. Von heute auf morgen.
- Die staatliche Erwerbsminderungsrente reicht selten zum Leben.
- Wer Schutz und Sparen beide aufschiebt, hat am Ende oft keins von beidem.
Mit CleverProtect
- BU-Rente in vereinbarter Höhe, mit der Qualität der Helvetia SBU.
- Zusätzlich ein Fondsguthaben, das über die Jahre wächst.
- Fondswechsel innerhalb des Vertrags ohne Steuer.
- Ein Vertrag, ein Beitrag, volle Übersicht.
So funktioniert es
- 1
Schutzhöhe festlegen
Zuerst die BU-Rente: sie ist der wichtigste Teil. Faustregel 60 bis 70 Prozent vom Netto.
- 2
Sparanteil wählen
Dann legen wir fest, wie viel zusätzlich in Fonds fließt. Passend zu Ihrem Budget.
- 3
Jährlich prüfen
Einmal im Jahr schauen wir auf Schutz und Guthaben. Bei Gehaltssprüngen passen wir an.
Die Zahlen
- 25 %
- der Arbeitnehmer in Deutschland werden vor der Rente berufsunfähig. Der Schutzteil ist deshalb kein Luxus.
- 0 €
- Steuer beim Fondswechsel innerhalb des Vertrags. In einem Depot fällt bei jedem Wechsel Abgeltungsteuer an.
Für wen ist das?
„Perfekte Beratung. Hat die richtige Versicherung für meine Familie gefunden. Sehr professionell.“
„Endlich jemand, der zuhört. Individuelle Beratung, optimal abgesichert.“
„Kompetent und freundlich. Die richtige Lebensversicherung gefunden. Absolut empfehlenswert!“
Häufige Fragen
Ist CleverProtect besser als eine reine SBU?
Was passiert mit dem Fondsguthaben, wenn ich berufsunfähig werde?
Kann ich den Beitrag später anpassen?
Reden wir über Ihre Situation.
15 Minuten am Telefon genügen. Sie erfahren, ob sich das für Sie lohnt. Ehrlich und ohne Fachchinesisch.
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